1、与不相识的客户初次交易时，有必要了解其背景及经营现状。

  2、在对外投资或与客户有重大的合作项目时，通过调查其资信程度、履约能力、财政状况、人力资源、设备、经营情况以及工商、税务、金融等事项，从而提前预防风险。

  3、对于现有客户及本企业区域代理商，有必要定期了解其当前经营现状及财务状况，特别是在调整信用政策及重新确定赊销额度时，此刻及时对其进行信用调查显得尤为重要。

  4、客户要求扩大赊销额度或要求改变交易方式，或订单出现订量骤增或剧减等异常现象时。

  5、用于评估是否将订单给予新建立关系的供应商。

  6、客户被他人欠账、企业改组、管理层易人、高层管理人员健康欠佳等多种异常出现时。

  7、寻找潜在客户或合作伙伴时，可采用我们的服务对某一行业中的多家骨干企业进行调查，以就此进行经营状态优劣和经营实力的对比和抉择。